STIIX – der Stiftungsindex

Der Stiftungsindex STIIX wurde von der P&S Vermögensberatungs AG ins Leben gerufen, um wertvolle Erkenntnisse darüber zu sammeln, wie Stiftungen ihr Vermögen investieren. Als Datengrundlage dient eine vierteljährliche Umfrage unter Stiftungen.

Der STIIX zeigt das Renditepotenzial an, das von einer Stiftung erreicht werden kann, wenn das Stiftungsvermögen nach dem Durchschnitt der Stiftungen bzw. Umfrageteilnehmer auf vier Anlageklassen verteilt: Aktien, festverzinsliche Wertpapiere (Renten), Liquidität und Immobilien.

Der Stiftungsindex STIIX dient Stiftungen damit als Vergleichsgröße dafür, wie das eigene Stiftungsvermögen im Vergleich zum erhobenen Durchschnitt auf die vier genannten Anlageklassen verteilt ist. Außerdem gibt der STIIX einen Maßstab an, welche potenzielle Rendite eine Stiftung erzielen würde, wenn sie der Vermögensverteilung der an der Umfrage teilnehmenden Stiftungen folgte.

Der STIIX ist zum 01.01.2013 mit 100 Indexpunkten gestartet. Ein Wert von 105 Punkten gibt dann beispielsweise an, dass seit dem 01.01.2013 eine Rendite von 5% möglich gewesen wäre – bezogen auf das durchschnittliche Anlageverhalten der Umfrageteilnehmer.

Wie entsteht der STIIX?

Der Stiftungsindex STIIX basiert auf einer vierteljährlich durchgeführten Umfrage unter Stiftungen. Die Befragung ist anonym. Die Antworten ermöglichen einen seltenen Einblick in die Vermögensaufteilung und die erzielte Rendite zahlreicher Stiftungen.

Die Teilnehmer sind Stiftungen verschiedener Größen. Daher können die Ergebnisse auch nach verschiedenen Stiftungsgrößen aufgeschlüsselt werden.

Eine genauere Erläuterung zur Methodik, nach welcher der STIIX erstell wird, finden Sie hier.

Als Stiftung an Umfrage teilnehmen und selbst profitieren

Als Teilnehmer an der Umfrage zum STIIX erhalten Sie ausführliche und aufbereitete Auswertungen der Ergebnisse – 100% kostenlos. Sie können damit wertvolle Schlüsse über die Ausgestaltung Ihrer eigenen Anlagerichtlinien ziehen und bewerten, wie Sie mit Ihren erzielten Erträgen im Vergleich abschneiden.

So nehmen Sie als Stiftung an der Umfrage teil:

1Besuchen Sie stiix.de und melden Sie sich kostenfrei an.

2Sie erhalten zur Mitte des ersten Monats in jedem Quartal eine E-Mail mit einer Aufforderung, an der Umfrage teilzunehmen.

3Nehmen Sie an der Umfrage teil (Dauer ca. 5-10 Minuten).

4Sie erhalten automatisch eine kostenlose Auswertung mit detaillierten Umfrageergebnissen.

Bitte beachten Sie: Bei jeder Anmeldung überprüfen wir, ob es sich um eine teilnahmeberechtigte Stiftung handelt. Mit ihrer ersten Auswertung erhalten Sie außerdem ein Passwort für den Zugang zu den bisherigen Berichten.

Spannende aktuelle Einsichten – STIIX in Q4/2023 mit deutlichem Anstieg

Bezogen auf die mögliche Rendite haben wir in 2023 ein schönes Jahr erlebt. Mit 7,90 % liegt diese um 14,96 Prozentpunkte (PP) höher als im Jahr 2022. Für 2022 musste hier eine mögliche Rendite von -7,06 % vermeldet werden. Zum dritten Quartal 2023 lag sie bei 3,94%.

Die gemeldete Rendite von 4,20% hat sich, verglichen mit dem Jahr 2022, um 2,20 PP erhöht. Zum dritten Quartal 2023 lag die gemeldete Rendite bei 3,00%.

Die Erfüllungsquote des Stiftungszwecks zeigt sich bei 84% und damit 4 PP höher im Vergleich zum Niveau des dritten Quartals 2023. Verglichen mit dem vierten Quartal 2022 liegt die aktuelle Erfüllungsquote um 6 Prozentpunkt höher.

Merkbare Änderungen bei der Zusammensetzung von Stiftungsvermögen

Die Zusammensetzung des Stiftungsvermögens hat sich im Vergleich zum dritten Quartal 2023 folgendermaßen verändert: Der Rentenanteil ist von 23% auf 27% und der Liquiditätsanteilanteil ist von 13% auf 17% gestiegen. Der Aktienanteil ist von 39% auf 35% und der Immobilienanteil von 25% auf 21% gefallen. Im Vergleich zum vierten Quartal des Vorjahres haben sich der Immobilienanteil mit plus 2 PP, der Liquiditätsanteil mit minus 2 PP, der Rentenanteil mit minus 5 PP und der Aktienanteil mit plus 6 PP verändert.

Merkliche Verbesserung bei der Zufriedenheit mit der Anlage des Stiftungsvermögens

Im Schnitt ergibt die Umfrage hinsichtlich der Zufriedenheit der Teilnehmer mit der Anlage des Stiftungsvermögens zum Vorquartal eine merkliche Verbesserung. Die Umfrage hat prozentual bei den sehr zufriedenen Teilnehmern eine Steigerung von 21 PP ergeben. Allerdings sind die Zufriedenen um 22 PP gefallen. Auch die neutralen Stiftungsteilnehmer sind gefallen und zwar um 4 PP. Unerfreulich ist, dass wir eine Erhöhung der Anzahl der sehr Unzufriedenen auf 4% verzeichnen müssen. Die Anzahl der Unzufriedenen verbleibt bei ebenfalls 4%.

17% der teilnehmenden Stiftungen können ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen

Fazit: Die dieses Mal gestiegene Erfüllungsquote liegt aktuell in einem Bereich von 87%. Somit können 13% der Teilnehmer ihren Stiftungszweck momentan nicht erfüllen. Im Hinblick auf die berechnete, mögliche Rendite, ergibt sich für das Jahr 2023 ein wesentlich angenehmeres Bild als im Vorjahr! Dies spiegelt sich auch in den tatsächlich gemeldeten Renditen wider. Der Unterschied zwischen der höchsten und der niedrigsten gemeldeten Rendite liegt zwar noch bei über 7 PP, jedoch hat keine der Stiftungen für das Jahr 2023 einen Verlust vermeldet. Die Aktienquote bleibt bei den einzelnen Teilnehmern extrem unterschiedlich und liegt zwischen 0% und 100%.

Bitte beachten Sie: Bei den angegebenen Ergebnissen handelt es sich um gerundete Werte und Näherungswerte.

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