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Unser Angebot für Unternehmen und Family Offices

Maßgeschneiderte Konzepte bei komplexen Vermögen


Die Anlage von Unternehmens- und Unternehmervermögen ist immer eine besonders große Herausforderung. Neben der Vermögensverwaltung punkten wir hier mit einem Gesamtüberblick über Ihr Vermögen durch unser Vermögenscontrolling oder bei individuellen Lösungen, z.B. für die Pensionsrückdeckung.

Das können Sie als Unternehmen von uns erwarten

Die Anlage von Unternehmens- und Unternehmervermögen ist immer eine besonders große Herausforderung. Die Anforderungen an den Vermögensstock, sind äußert vielfältig. Das heißt: Die Ziele, die mit dem Vermögen erreicht werden sollen, sind sehr herausfordernd und bedürfen eine maßgeschneiderte Anlagestrategie.

  • Einhaltung spezieller Anlagerichtlinien
  • Beachtung spezieller bilanzieller Anforderungen
  • Bildung von Pensionsrückdeckungen zur Absicherung von Pensionszahlungen

Viele unserer Kunden schätzen, dass ein Vermögensverwaltungsmandat bei uns nahtlos in eine bestehende Portfoliostruktur eingebunden werden kann.

Unternehmen und Family Offices bietet sich so die Möglichkeit, einen Teil- oder Spezialbereich ihres Portfolios durch unsere Experten verwalten zu lassen. So lässt sich ungenutztes Potenzial ideal ausschöpfen.

Anwendungsfall: Pensionsrückdeckung

Die meisten Unternehmer handeln weitsichtig und verantwortlich, gerade mit Hinblick auf ihre Mitarbeiter. Ein wichtiger Teil dieser Verantwortung sind Vorkehrungen für Pensionsverbindlichkeiten. Die betriebliche Altersvorsorge wird in der Praxis oft von Gesellschafter-Geschäftsführern, über eine Pensionszusage geregelt. Ab Schritt 3 unterstützen wir Sie gerne.

Zum Beispiel für Geschäftsführer.

Entsteht in der Bilanz des Unternehmens.

Entweder durch Einmalzahlung oder regelmäßige Besparung.

Auszahlung der Pension aus dem Deckungsvermögen.

Strategisches Cashflow-Konzept

Das strategische Cashflow-Konzept wurde von uns speziell für unsere Kunden entwickelt. Hierdurch sollen auch Unternehmen und Family Offices eine relativ hohe Unabhängigkeit von den schwankenden Tageskursbewertungen der Wertpapiere erhalten.

Das zentrale Ziel ist die Generierung regelmäßiger und solider Erträge. Diese Zuflüsse werden durch einen durchdachten Mix aus Ertragsquellen ermöglicht:

Die Zinserträge aus festverzinslichen Wertpapieren sind regelmäßig und planbar.

Unternehmensgewinne werden in Form von Dividenden an die Aktionäre des Unternehmens ausgeschüttet.

Optionsprämien sind Einnahmen, denen eine Kaufs- oder Verkaufsverpflichtung entgegensteht.


Gesamtüberblick für Unternehmen und Family Offices

Unser Vermögenscontrolling

Das können Sie beim P&S Vermögenscontrolling erwarten:

  • Transparenter Überblick über Ihr Vermögen.
  • Offenlegung der Stärken und Schwächen einzelner Manager bei der Vergabe von Teilmandaten.
  • Überprüfung der Einhaltung von Anlagerichtlinien und Konditionsvereinbarungen.

Eine erste wesentliche Aufgabe des Vermögenscontrolling ist es, eine verlässliche Basis zu liefern, auf deren Grundlage man in der Folge Auswertungen vornehmen und Entscheidungen treffen kann. Durch das Aufzeigen der Erfolgsfaktoren können nun die Stärken und Schwächen einzelner Verwalter herausgearbeitet werden.

Ersparnis

Transparenz bei Kosten und Risiken und damit mittelbare Ersparnis

Effizienz

Nachhaltige Verbesserung von Transparenz, Managerleistung und Managerkontrolle

Ergebnisse

Mehr Ertrag aus ihrem Vermögen, weniger Risiken und mehr Zeit


Alternativ könnte neben der individuellen Vermögensverwaltung in Frage kommen

Cybersecurity Vermögensverwaltung

Wir investieren im Namen Ihres Unternehmens Vermögen in das aufsteigende Cybersecurity Business. Als Branche mit Zukunft sehen wir hier ein erhebliches langfristiges Potenzial.

Ihre Vorteile bei der Cybersecurity VV:

  • Zukunftsstarke Branche – Die Bedeutung der Cybersicherheit nimmt sowohl im täglichen Leben als auch für Unternehmen stetig zu. Nutzen Sie die Chancen dieser wachstumsstarken und aufstrebenden Branche.
  • Hochkonzentriertes Portfolio – Die Cybersecurity-VV investiert gezielt in nur 10 Unternehmen von denen wir überzeugt sind. Wir halten diese stets im Blick und passen das Portfolio je nach Bedarf alle drei Monate an.

P&S Renditefonds

Investieren Sie in unseren Mischfonds, den P&S Renditefonds, der darauf ausgelegt ist, sowohl Performance als auch Sicherheit zu bieten. Durch aktive Verwaltung der Anlagen im Fonds soll eine gleichmäßige und optimale Rendite erreicht werden.

Ihre Vorteile beim P&S Renditefonds:

  • Anlage in jeder Höhe – Beim Renditefonds gibt es keine Mindestanlagesumme, sodass Sie auch mit kleineren Beträgen oder in Form eines Sparplans von unserer Anlagestrategie profitieren können.
  • Value und Cashflow – Der Fokus liegt in der Investition in solide und substanzstarke Unternehmen in Kombination mit dem Cashflow-Konzept. Die Aktienquote kann bis zu 100 Prozent betragen.

Der P&S Anlage Berater

Weshalb möchten Sie investieren?


FAQ Vermögensverwaltung

Häufig gestellte Fragen

Wo erfahre ich mehr über Family Offices?

In unserem Experteninterview wird über das Konzept der Family Offices und über ideale Anlagemöglichkeiten gesprochen.

Was bedeutet eine unabhängige Vermögensverwaltung für Unternehmen und Family Offices?

Die P&S Vermögensberatungs AG erarbeitet gemeinsam mit Unternehmen und Family Offices maßgeschneiderte Anlagestrategien und setzt diese fortlaufend um.

Welche Ansprüche sollte eine Vermögensverwaltung für Unternehmen und Family Offices erfüllen?

Der Vermögensstock soll gesichert werden, Anlagerichtlinien müssen eingehalten werden, spezielle bilanzielle Anforderungen müssen beachtet werden, besondere Liquiditätsanforderungen müssen berücksichtigt werden, und trotz historischer Niedrig- und Negativzinsen müssen Erträge generiert werden.

Wonach entscheiden wir die Anlagestrategie?

Bei der Vermögensanlage kommt es immer auf die einzelnen Wert an. Im Regelfall empfehlen wir Unternehmen und Family Offices, vor allem in Aktien und Anleihen zu investieren. Doch jeder Anleger hat ganz eigene Wünsche und Vorstellungen. Es gilt also, die idealen Werte mit den persönlichen Wünschen von Unternehmen und Unternehmern zusammenzuführen. 

Deshalb haben wir über die Jahre hinweg eine umfassende Datenbank aufgebaut und optimiert. Für neue Mandanten bedeutet das vor allem eines: Wir finden schnell die passenden Anlagemöglichkeiten. 

Außerdem handeln wir bei der Empfehlung von Investments nach einer klaren Maxime: Keep it simple! Nur in Ausnahmefällen investieren wir in Investmentfonds und Zertifikate. 

Auf welcher Basis werden die Honorare festgelegt?

Wir sind überzeugt: Bei der Vermögensverwaltung von Family Offices und Unternehmen müssen sich die Interessen von Mandanten und Vermögensverwaltern so weit wie möglich decken. 

Deswegen legen wir besonders hohen Wert auf eine faire und transparente Honorargestaltung. Gemeinsam vereinbaren wir mit jedem Mandanten ein Honorar. Die Vermögensberater der P&S Vermögensberatungs AG erzielen außer diesem einvernehmlich vereinbarten Honorar keinerlei Einnahmen aus dem verwalteten Vermögen. 

Sämtliche Zahlungen von Dritten (Bestandsprovisionen, Kickback-Zahlungen usw.) schreiben wir unseren Mandanten gut.

Können Unternehmen und Family Offices auch nur einen Teil ihres Gesamtvermögens von der P&S AG verwalten lassen?

Die P&S Vermögensberatungs AG bietet vollumfängliche Konzepte für das Gesamtvermögen von Unternehmen und Family Offices, aber auch Lösungen für Teilvermögen, um bestehende Anlagestrategien gezielt zu optimieren.

Wie läuft die Vermögensverwaltung für Unternehmen und Family Offices ab?

Wir beraten Unternehmen und Family Offices und definieren gemeinsam eine maßgeschneiderte Anlagestrategie mitsamt Investments, die passgenau zu den Wünschen und Zielen des Anlegers passen. Die Strategie wird in detaillierten Verträgen fixiert. Unsere Experten setzen die gemeinsam vereinbarte Strategie dann kontinuierlich um, berichten regelmäßig, und stehen jederzeit für Auskünfte und Anregungen zur Verfügung.

Wie können Unternehmen und Family Offices trotz Niedrigzinsen regelmäßige Einnahmen generieren?

Dies gelingt einerseits durch Kursgewinne bei Aktien, andererseits durch unser spezielles P&S Cashflow-Konzept. Dabei setzen wir auf regelmäßige Erträge aus Dividendenzahlungen, festverzinslichen Anlagen sowie Optionsprämien. Dabei sollen die stetigen Zuflüsse eine relativ hohe Unabhängigkeit von der schwankenden Tageskursbewertung ermöglichen.

Was sind die häufigsten Gründe, warum sich Unternehmen und Family Offices für die professionelle und unabhängige Vermögensberatung der P&S Vermögensberatungs AG entscheiden?

Unsere Kunden freuen sich über die gewonnene Zeit, das reduzierte Haftungsrisiko, vor allem aber über die fachliche Expertise und die Erfahrung unserer professionellen Vermögensverwalter.

Ich möchte mehr über die unabhängige Vermögensverwaltung für Unternehmen und Family Offices erfahren. Was kann ich tun?

Nehmen Sie ganz unverbindlich Kontakt mit uns auf. Wir freuen uns und helfen Ihnen gerne weiter!


Froschperspektive von mehreren Hochhäusern

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