Vermögensverwaltung für Unternehmen & Family Offices

Verlassen Sie sich auf unser langjähriges Know-how zu den spezifischen Anforderungen bei der Vermögensanlage. Wir erarbeiten für Sie eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, als Gesamtkonzept oder auch gerne als Baustein, der sich in eine bestehende Asset Allocation einfügt.

Die Vermögensverwaltung des Finanzvermögens eines Unternehmens und auch des privaten Unternehmervermögens unterliegt besonderen Anforderungen. Neben der Sicherung des Vermögensstocks sind meist auch bilanzielle Belange zu berücksichtigen. Im aktuellen Niedrigzinsumfeld stellen die Ertragserwartungen und natürlich die Liquiditätserfordernisse des Unternehmens besondere Herausforderungen dar. Die P&S Vermögensberatungs AG stellt sich für Sie dieser herausfordernden Aufgabe unter Berücksichtigung

  • vorhandener Anlagerichtlinien,
  • erwarteter Erträge,
  • zusätzlicher Restriktionen (beispielsweise Bevorzugung ethischer und nachhaltiger Investments oder Ausschluss bestimmter Branchen, um Klumpenrisiken vorzubeugen) und
  • der bilanziellen Anforderungen.

Übernahme von Teilmandaten möglich

Ein Vermögensverwaltungsmandat an die P&S Vermögensberatungs AG kann natürlich auch in eine bestehende Asset Allocation eingebunden werden. Wir können damit für sie auch gerne einen Teil-oder Spezialbereich in Bezug auf ihre Gesamtvermögensstruktur abdecken.

P&S Cashflow-Konzept

Mit dem von uns entwickelten P&S Cashflow-Konzept können Unternehmen eine innovative Art der Einnahmengenerierung umsetzen: mit der Investition in solide Unternehmen (sowohl auf der Aktienseite als auch bei festverzinslichen Wertpapieren) und der Erzielung ordentlicher Erträge aus Zinsen, Dividenden und Optionsprämien wird eine zunehmende Unabhängigkeit von den Tageskursbewertungen der Wertpapiere angestrebt.

Fokus liegt auf Einzelwerten

Grundsätzlich versuchen wir für unsere Mandanten direkt in Aktien und Anleihen zu investieren. Für die Titelauswahl haben wir eigens eine umfangreiche Research-Datenbank aufgebaut. Wir versuchen unnötige Komplexität zu vermeiden und investieren nur in Ausnahmefällen in strukturierte Produkte wie bspw. Investmentfonds und Zertifikate.

Transparenz bei der Honorargestaltung

Wir sind überzeugt, dass eine möglichst hohe Interessenidentität zwischen uns und unseren Mandanten ein Garant für eine bestmögliche Vermögensverwaltung darstellt. Diesem Grundsatz folgt auch unsere Honorargestaltung. Außer dem zwischen Ihnen und uns vereinbarten Honorar erzielen wir keine Erträge. Sämtliche Zahlungen von dritter Seite (Bestandsprovisionen, Kickback-Zahlungen usw.) werden unseren Mandanten gutgeschrieben.


4-Punkte-Plan für individuelle Vermögensverwaltung

4-Punkte-Plan für individuelle Vermögensberatung

1Maßgeschneiderte Strategien für eine optimale Vermögensplanung:

Jeder Mensch ist einzigartig. Das spiegelt sich auch in den individuellen Anforderungen an eine optimale Anlagestrategie wieder. Daher steht am Anfang jeder Vermögensplanung eine umfassende Analyse der persönlichen Rahmenbedingungen und der möglichst genauen Definition der individuellen Ziele und Wünsche. Im Rahmen einer ausführlichen Beratung helfen wir Ihnen möglichst detaillierte Vorstellungen zu entwickeln.

2Unabhängigkeit:

In der Auswahl unserer Finanzprodukte sind wir völlig ungebunden. Es gibt für uns nur ein Kriterium, den optimalen Nutzen für den Anleger. Durch offene und transparente Honorare stellen wir zudem für unsere Kunden sicher, dass deren Erfolg unsere einzige Verpflichtung darstellt. Unabhängigkeit beginnt für uns aber auch bereits bei der Auswahl der Bankverbindung.

3Bestmögliche Transparenz für unsere Kunden:

Neben einer einfachen und klaren Gestaltung der Vertragsunterlagen und der Hilfestellung bei der Auswahl einer neuen oder der Nutzung einer bereits bestehenden Bankverbindung des Kunden erteilen wir natürlich jederzeit detaillierte Auskünfte über Wertentwicklung, einzelne Vermögensanlagen und natürlich zur Vermögensstruktur. Daneben halten wir Sie in Bezug auf aktuelle Markteinschätzungen auf dem Laufenden. Unser Ziel ist es, unseren Kunden ein bestmögliches Verständnis für die eigene Vermögenssituation und -entwicklung zu vermitteln.

4Persönliche Beratung:

Oft haben Anleger nur selten Kontakt zu ihrem Berater. Wir legen Wert auf einen ständigen und offenen Dialog mit unseren Kunden und sind jederzeit für Sie ansprechbar. Durch die Vereinigung von Beratung und Portfoliomanagement bei uns können Sie zusätzlich sicher sein, dass alle Informationen aus den Beratungsgesprächen auch bei den Entscheidungen in der Vermögensverwaltung berücksichtigt werden.


Wir sind der Partner an Ihrer Seite

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Rechtsbeziehungen bei der individuellen Vermögensverwaltung

Verlassen Sie sich auf unsere unabhängige Stellung als Ihr Vermögensverwalter! Wir sehen uns als den Partner an ihrer Seite.

  • Sie haben die volle Kontrolle! Ihr Vermögen bleibt auch stets auf Ihrem Namen bei der jeweiligen Depotbank angelegt.
  • Sämtliche Bestandsprovisionen oder vergleichbare Kickback-Zahlungen werden von der Bank direkt an Sie ausbezahlt.
  • Wir verhandeln für Sie bei den Banken die bestmöglichen Konditionen (Depot-und Transaktionsgebühren).
  • Durch unser eigenes professionelles Reporting wird sichergestellt, dass die Wertentwicklung nach einheitlichen Kriterien (z.B. einheitlich in der nach-Kosten-Betrachtung) dargestellt wird und dass sämtliche Vereinbarungen (z.B. Konditionsvereinbarungen) eingehalten werden.
  • Nutzern unseres Vermögenscontrollings werden neben dem Überblick über die Struktur ihres gesamten liquiden Vermögens auch die Stärken und Schwächen der einzelnen Manager/Banken aufgezeigt. Dies eröffnet Ansatzpunkte für Korrekturen und damit besseren Ergebnissen.

 


Weiterführende Informationen

„Aktienanleihen und Discountzertifikate“Fachpublikation von Matthias Bohn
„Risikomaße und Risikomessung im Kreditgeschäft“Fachpublikation von Matthias Bohn
„Vermögensverwalter“Guide der Wirtschaftswoche
„Rating von Vermögensverwaltung“Fachbeitrag von Matthias Bohn

Vom VuV im Video erklärt: was ist eigentlich ein unabhängiger Vermögensverwalter?